הכשרה בביטוח – הדרך המהירה והבטוחה לקבלת רישיון סוכן ביטוח

מהן הדרישות והתנאים לקבלת רישיונות בעולם הביטוח?

חשוב להבין כי רישיונות בתחום הביטוח – רישיון פנסיוני ורישיון סוכן ביטוח, מהווים תנאי חוקי מקדים לעיסוק בתחום. לא המלצה או הכשרה פוטנציאלית בה ניתן לבחור. מדובר במנגנון בסיסי של המדינה הנועד להבטיח כי האנשים המנהלים עבור הציבור את צרכי הביטוח שלהם ומוכרים להם פוליסות ביטוח הם אנשים אמינים, מקצועיים ובעלי השכלה והכשרה רלבנטית בתחום.

רישיון סוכן ביטוח ורישיון פנסיוני, בדומה לרישיונות נוספים בעולם הכלכלה והפיננסים (דוגמת רישיון יועץ השקעות או רישיון ניהול תיקי השקעות), מצריך מעבר סדרת בחינות המועבר מטעם הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר. מדובר לרוב בשש בחינות – ארבע בחינות מבוא בתחומים רלבנטיים (יסודות הביטוח, יסודות הכלכלה והחשבונאות וכיוצ"ב) ושתי בחינות גמר – מקצועית א' היא בחינה העוסקת בעולם ניירות הערך וגמר פנסיוני היא הבחינה העוסקת בעולם הביטוח הפנסיוני (עבור רישיון פנסיוני).

מלבד למעבר של בחינות ההסמכה נדרשת תקופת התמחות בתחום, לרוב של כחצי שנה. לאחריה ניתן לקבל את הרישיון ולעסוק בתחום הביטוח באופן רשמי ועצמאי (כמו גם כשכירים - סוכנים בחברות ביטוח וארגונים שונים).

כיצד מומלץ לפעול על מנת לצלוח את ההכשרה בצורה המהירה והקלה ביותר?

ההכשרה בעולם הביטוח, כפי שראינו לעיל, מצריכה מעבר של בחינות שונות ומציאת מקום התמחות. הדרך המהירה, הפשוטה, הקלה והמבטיחה ביותר לעשות זאת היא באמצעות לימודי ביטוח – לימודי הכנה ייעודיים עבור כל אחת ואחת מן הבחינות. לימודים אלו מועברים במכללות ובתי ספר מקצועיים המתמחים בלימודי פיננסים, וספציפית בהכנה לבחינות המדוברות.

משתתפות ומשתתפי לימודי ביטוח וקורסי ההכנה לבחינות נהנים מאחוזי מעבר גבוהים הרבה יותר מאשר אנשים הניגשים לכל הבחינות לבדם (בהכנה עצמית בלבד), וגם מפתחים במהלך הלימודים מגוון קשרים והיכרויות שונות המסייעות במציאת מקום התמחות ראשוני.

כך, בעצם סלולה בפניהם הדרך לסיים את ההכשרה במהירות ובקלות יחסית (ניתן לגשת לכל הבחינות בתוך כמה חודשים ספורים, ואף לעשות את חלקן כבר במקביל להתמחות), ולרכוש מקצוע אטרקטיבי בתקופה קצרה יחסית. במיוחד בהשוואה לרוב המכריע של מסלולי לימודים והכשרה, ובהתחשב באטרקטיביות של עולם הביטוח כתחום עיסוק ופרנסה, מדובר באחת האפשרויות המעניינות והמשתלמות ביותר, אפשרות אותה כדאי לבחון ולהכיר מקרוב.